Données de Place
Quelle dynamique de la Place financière de Paris en matière de finance durable ? L’Institut de la Finance Durable travaille avec les principales fédérations financières (Fédération Bancaire Française, Association Française de la Gestion financière, France Assureurs, France Invest, Association française des Sociétés Financières) pour collecter les données pertinentes. Les données sont réparties en trois catégories, climat, énergies fossiles et ESG. Ces données dites « Données de Place » permettent de suivre la dynamique de la Place.
Climat
Pour limiter le réchauffement climatique, il est préconisé d’atteindre une neutralité carbone à l’horizon 2050. C’est-à-dire atteindre un équilibre entre les émissions de gaz à effet de serre et leur absorption par les puits de carbone. L’objectif de neutralité carbone n’a réellement de sens qu’à l’échelle de la planète, on parle donc de « contribution » à la neutralité carbone au niveau des Etats, des institutions financières et des entreprises de manière générale (note de mars 2021).
Afin de contribuer à la neutralité carbone, le rôle des institutions financières peut se décomposer en trois grands objectifs :
- Réduire leur financement des activités fortement émissives en gaz à effet de serre ;
- Accompagner les entreprises dans leur transition grâce à l’engagement et au dialogue ;
- Augmenter les investissements dans les activités considérées comme bas-carbone et dans celles qui permettent la décarbonation d’autres activités.
d’encours de crédits verts et durables en 2024 en hausse de plus de 27 % en un an et multipliés par plus de 6 depuis 2020 pour les banques françaises.
Source : FBF
mobilisés pour financer 330 188 véhicules hybrides ou électriques par les établissements de l’ASF en 2024.
Source : ASF
investis dans les Cleantech en 2024 dont 0,7 Mds € dans les énergies renouvelables par les acteurs du capital-investissement.
Source : France Invest
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Energies fossiles
Plusieurs stratégies sont développées par le secteur financier :
- Identifier les principaux secteurs émetteurs de gaz à effet de serre ;
- Mettre en place une stratégie d’engagement actionnarial par le dialogue et des politiques de vote avec les émetteurs concernés afin de favoriser la transition des énergies fossiles vers des énergies décarbonées ;
- Mettre en place une stratégie de désinvestissement et d’exclusion qui consiste à désinvestir des entreprises émettrices ou consommatrices d’énergies fortement carbonées dans le cas où l’engagement actionnarial n’est pas applicable ou n’entraîne pas de changements.
d’exposition aux énergies fossiles pour les banques à fin 2024 dont 0,02 % liée au charbon et 0,36 % au pétrole et au gaz.
Source : FBF
d’exposition aux énergies fossiles pour les sociétés de gestion à fin 2024 dont 0,3 % liée au charbon et 2,3 % au pétrole et au gaz.
Source : AFG
d’exposition aux énergies fossiles pour les assureurs à fin 2024 dont proche de 0 % liée au charbon et 1,5 % au pétrole et au gaz.
Source : France Assureurs
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ESG
Le sigle ESG correspond aux critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance.
- Environnement : réduction des émissions de gaz à effet de serre, prévention des risques environnementaux, biodiversité, gestion des déchets etc ;
- Social : prévention des accidents, formation du personnel, respect du droit des employés, chaîne de sous-traitance (supply chain) et dialogue social ;
- Gouvernance : indépendance du conseil d’administration, structure de gestion et présence d’un comité de vérification des comptes.
d’encours dans les investissements responsables (SFDR Articles 8 et 9) pour les sociétés de gestion en 2024, après +5,8% en 2023.
Source : AFG
des actifs gérés appartiennent à des assureurs qui calculent une empreinte biodiversité sur leur portefeuille d’investissements en 2024.
Source : France Assureurs